Hyppää sisältöön

Välittäjät USA

Edellisen postaukseni aiheena olivat välittäjät noin yleensä, joiden Suomalainen sijoittaja voi mahdollisesti sijoitella ilman kamalan suuria vaivoja. Mutta jos haluaa sijoittaa esimerkiksi USA- markkinoille tai haluaa kokeilla välittäjää, joka toimii pohjois-Amerikassa, niin päätin tehdä kevyen listan USA:n alueella toimivista ONLINE välittäjistä.

Online välittäjien sivuja tutkiessa löytää suhkot helpolla tiedon siitä, haluaako välittäjä ottaa ulkomaisia asiakkaita huostaansa vai ei. Välittäjät, joille sopii ulkomainen asiakas, jolla ei ole sen maan kansalaisuutta, jossa välittäjä toimii, ovat usein jokin suuremman 'platformin' asiakkaita. Esimerkiksi Interactive Brokers tarjoaa monelle kansainväliselle välittäjälle sateenvarjon. Tällaiseia IB_n alla toimivia välittäjiä ovat esimerkiksi Zacks Trade, Lynx, Trade Station Global ja niin edelleen. Tämän sateenvarjon alla toimii yllättävän moni kansainvälisyyttä tarjoava välittäjä, joiden hinnat vaihtelevat sateenvarjona alla riippuen hieman, minne välittäjä on sijoittunut.

lue lisää …

Brokereita

Periaatteessa en mainosta mitään tiettyä välittäjää, mutta avataanpa hieman, mitä kaikkia välittäjiä esimerkiksi Suomesta voi tällä hetkellä käyttää. On jotenkin erikoista, että kaikkiin vertailuihin laitetaan aina kalliit Suomalaiset pankit ja yksi Suomessa toimiva pohjoismainen välittäjä. Osakemarkkinoilla toimivia välittäjiä on kuitenkin useita.

Ulkomaisissa välittäjissä ongelmana on luonnollisesti kysymys, miten verotiedot kerrotaan verottajalle. Pääsääntöisesti verotietojen luovuttaminen verottajalle tarkoittaa omaa manuaalista työtä. Jos käyttää Suomalaista välittäjää, niin on totta, että tämä puoli hoituu näpsäkästi automaattisesti. Tällaisissa tapauksissa joillekin ihmisille voi syntyä halu salata tiedot, eli tehdä veropetos. Itse kannatan Suomalaista verotusta, jonka avulla me saamme joitakin pieniä etuja. Jos haluaa sijoitaa, niin on opittava myös tekemään sijoittamiseen vaadittavat paperityöt. Paperityöt eivät todellakaan ole vaikeita, jos niitä tekee säännöllisesti. Ne kuuluvat osana kansainvälistä sijoittamista, mikäli haluaa tehdä sijoittamista kustannustehokkaasti. Jos haluaa antaa muiden tehdä paperityöt, niin silloin ei kannata valittaa esimerkiksi kaupankäyntipalkkioita, koska palkkiot kustantavat kaiken sen paperityön, jonka olet päättänyt ulkoistaa kalliilla hinnalla välittäjälle.

Mutta tietenkin voisi pohtia, mitä varten Suomen kansalainen ei voi vapaasti tehdä kauppaa Pörssissä siitä huolimatta, että on valinnut ulkomaisen välittäjän itselleen.

Itse näen todella omitukseksi valinnaksi nykyisen tien, jossa Suomen kansalaisella pitää olla kansallinen Arvonosuustili, jotta voi käydä kauppaa Suomen pörssissä. On silmien ummistamista kuvitella, että kansallinen järjestelmä on se ratkaisu, jolla verotiedot aina päätyvät verottajalle oikein. Oikea ratkaisu olisi tietenkin ollut hyväksyä Hallintarekisterit ja kehittää hallintarekisterien toimintaa niin, että hallintarekistereistä voi verottaja myös saada tietoa. En tiedä mikä tämä menetelmä on, mutta en usko jääräpäiseen silmien sulkemiseen ja sen tosiseikan unohtamiseen, että Suomen pörssi on todella minimaalisen pieni pörssi maailmalla. Elämämme globaalissa maailmassa ja vaihtoehdoista pitää keskustella suuremmalla foorumilla kuin omien nurkkien takana - tai sitten voimme yhtä hyvin valita pohjois-Korean linjan tässä suhteessa.

Suuren maailman kattavan arvo-osuustilin ilmestyminen maailman kartalle ei onnistu pieneltä maalta, joten kannattaa sopeutua ja miettiä, miten yhteistyö voisi toisella tavalla onnistua - kaikkien maiden verottajia hyödyntävällä tavalla.

Eli haluan sanoa, että se että uskoo arvo-osuustilijärjestelmän olevan este veronkierrolle, on pään pussiin laittamista. Ulkomaisia välittäjiä on ja tulee aina olemaan. Suomen pörssi ei juurikaan ole kovin kiinnostava paikka, kun lähdetään pohtimaan, mistä voittoa todella tulee.

lue lisää …

Kuukausikatsaus toukokuu 2019

Viime päivinä kurssit eivät todellakaan ole olleet nousussa, mutta onneksi toukokuun osinkotuotto oli ennätyksellinen. Ostin uutta yhtiöt salkkuni Kanadalaiseen osioon, RUSSEL METALS INC. Yhtiö ei ollut niiden yhtiöiden listassa, joita oli tarkoitus ostaa toukokuussa salkkuuni, mutta alkuperäinen suunnitelmani ei ollut soveltuva, joten jouduin tekemään nopean pikamuutoksen ostoihin.

Alla jälleen kerran joidenkin kuukausien osinkokehitys. Osingon kasvu tarkoittaa kasvua verrattuna tammikuuhun 2018. Dividend yield 1 kk tarkoittaa sananmukaisesti 1 kuukauden osinkotuottoa verrattuna kyseisen kuukauden markkinahintaan.

Osingon kasvu% 0010010020020030030040040001.1802.2…02.201803.2…03.201804.2…04.201805.2…05.201806.2…06.201807.2…07.201808.2…08.201809.2…09.201810.2…10.201811.2…11.201812.2…12.20181.20…1.20192.20…2.20193.20…3.20194.20…4.20195,20…5,2019028.544796380090496489.4059107393714501.1862.1939275262.52669683257918459.429928995891502.2018-15.2595494696.50859728506785496.760647677378103.2018147.8550441130.49049773755655418.143324849674604.201898.58961802164.47239819004523441.8880788921478605.2018153.6141038198.45429864253393415.367596146498706.2018285.367287232.4361990950226351.8657211207837507.2018140.8423115266.4180995475113421.5232938147661308.2018200.0979432300.4392.963500185151609.2018107.2477963334.3819004524887437.715044583291610.201857.70812929368.3638009049774461.59197618305911.201881.01860921402.3457013574661450.356883813061712.201870.34280118436.32760180995473455.50236729343861.2019132.2428991470.3095022624434425.66800436134532.2019170.3232125504.2914027149321407.314206405652043.2019184.0352595538.2733031674207400.705328540948134.2019497.453477572.2552036199095249.645263061993435,2019Osingon kasvu%Osingon kasvu Dividend Yield 1 kk 000.10.10.20.20.30.30.40.40.50.50.60.60.70.70.80.80.90.9111.11.11.21.201.1802.2…02.201803.2…03.201804.2…04.201805.2…05.201806.2…06.201807.2…07.201808.2…08.201809.2…09.201810.2…10.201811.2…11.201812.2…12.20181.20…1.20192.20…2.20193.20…3.20194.20…4.20195,20…5,20190.43800755927.74660633484163417.9611619246623501.180.689597160360.77828054298643368.4745580979140402.20180.354986177293.80995475113122434.2911143772218503.20180.8854040929126.84162895927602329.960167815613304.20180.6734758275159.87330316742083371.645555656569805.20180.8244763839192.90497737556564341.944388856619406.20181.137649652225.9366515837104280.3445399794502507.20180.6920245786258.9683257918552367.997095263892908.20180.816557135291.99999999999994343.502071416977309.20180.5698294174325.0316742081448392.032363397762810.20180.4157721789358.0633484162896422.3347665383464611.20180.5207191683391.0950226244344401.6921403790358312.20180.4242122974424.12669683257917420.67463116479451.20190.5397906672457.1583710407239397.94085771833832.20190.5927325831490.1900452488687387.52740818126283.20190.5625169725523.2217194570136393.470690192205554.20191.256333155556.2533936651585257.05,2019Dividend Yield 1 kkDividend Yield…Dividend Yield 1 kk

Kuten jo aikaisemmin kerroin on tarkoitukseni tästä eteenpäin sijoittaa osinkotuottoni joukkovelkakirjoihin, jotka ostan jälkimarkkinoilta. Mikäli tämä ei jostain syystä kuitenkaan onnistu, niin sitten sijoitan rahat joko ETF rahastoihin tai sitten vuokramarkkinoille suuntautuviin aktiivisiin rahastoihin. Tämä tarkoittaa että saan korolle vähemmän korkoa, mutta rahavarannossa tapahtuu vähemmän aaltoliikettä. Tavallaan kyse on korolle tulleen koron koroista. Eli tuo kuvio, joka tuossa ylempänä on näytillä on korolle tullutta korkoa.

lue lisää …

GNL, GLOBAL NET LEASE INC

REITit ovat yksi osa salkkuani. GNL on siinä mielessä mielenkiintoinen REIT, että sen yksi sijoituskohde on Suomi. Kiinteistösijoituslistalta löytyy ainakin Finnair. Joskus aikaisemmin listalla oli myös Tokmannin toimistorakennus, mutta viimeisemmässä top 10 listassa tuota rakennusta ei enää näkynyt, mikä ei tosin merkitse ettei siihen olisi edelleen sijoitettu. En tarkastanut asiaa. Jokainen voi itse tutustua tähän REITiin osoitteessa:

http://globalnetlease.com/

Tämän REITin tuloihin ei oikeasti kauppasodalla pitäisi olla mitään tekemistä, mutta siitä huolimatta osakkeen hinta laskee tätä kirjoittaessa samaan tapaan kuin pääindeksien kurssit laskevat. Positiivista laskussa on se, että osingon tuotto siis lisäoston jälkeen nousee. Mutta tämä seikka on vain kuriorisiteetti - yhtiön osake on oikeasti kohtalaisen hyvin arvonsa pitävä.

lue lisää …

Ajatuksia sijoittamisesta

Luin muiden tekemiä kirjoituksia sijoittamisesta. Ne olivat kauniita kirjoituksia siitä, miten on löydetty ajatus sijoittamisesta ja miten kannattaa kirjoittajan mielestä sijoittaa. Kullakin kirjoittajalla oli oma näkemyksensä sijoittamisen maailmasta.

Monet kirjoittavat blogeissaan sijoittamisen käsitteistä. Minäkin olen tehnyt niin, koska on mukavaa terästää omaa muistiaan laittamalla käsitteitä ylös. Ja käsitteiden avulla saa tekstiä aikaan, jos muuten ei ole mitään sanomista.

Sijoittamisesta kirjoittaminen on vaikeaa, sillä jos ei tee päiväkauppaa, niin tapahtumat 'kentällä' ovat varsin hitaita. Päiväkauppaa tekevät taas harvemmin kirjoittavat pitkä jänteisiä blogeja sijoittamisesta - johtuuko se siitä, että pörssiruudun katselu väsyttää ? Tai onko nyt vain sattunut niin, että päiväkauppaa tekevien joukossa ei ole kovin paljon niitä, jotka haluaisivat kirjoitella blogeissaan päivän tapahtumista. Jos itse tekisin päiväkauppaa, niin ehkä en kirjoittaisi sijoittamisesta vaan ihan muusta. Harrasteista on kiva kirjoitella, mutta töistä on aina vaikea kirjoittaa.

Naiset ja sijoittaminen.

Viime aikoina on valtavasti ollut kirjoituksia, miten naisten pitää sijoittaa - painottaen sanaa Naisten. Itse kuulun siihen joukkoon, joiden mielestä kuka vaan, sukupuolesta riippumatta voi olla sijoittaja, enkä haluaa painottaa että sijoittaminen nimenomaan kuuluu jollekin sukupuolelle. Jotenkin koko tämä painottava kirjoittamistapa näyttää enemmän identtiteetin etsimiseltä. Onko yhteiskuntamme muuttumassa niin paljon, että olemme joutuneet hämillemme etsiessämme omaa paikkaamme?

Ihmisillä on sukupuoli, siitä ei valitettavasti pääse mitenkään eroon. Sukupuolet eivät ole samanlaisia. Onko niin että laajat teknologiset ja yhteiskunnalliset muutokset maailmassa ovat alkaneet muokkaamaan sukupuolien rooleja niin paljon, että olemme hämillämme. On ihmisiä, joiden mukaan sukupuoliroolit ovat tiukoissa karsinoissaan, ja ihmisiä, joiden mukaan roolien rajat ovat hämärät.

Lapset kaipaavat rajoja, sanotaan kun lapsia kasvatetaan. Mutta eivätkö ihmisetkin kaipaa sääntöjä ympärilleen, jotta voivat jäsentää maailmaamme paremmin. Etsimmekö parhaillaan muuttuvassa maailmassa sääntöjä ja uusia normeja?

Elämä on jatkuvaa muutosta. Muutokset on hyväksyttävä, koska stabiilista maailmaa ei oikeasti ole olemassa. Mutta samalla kannattaa muistaa että tasa-arvoa ei ole se, että on tasa-arvoisempi kuin joku toinen.

lue lisää …

Paniikkia Pörssissä 2019

Veikkaisin että lähipäivinä tulee sellaisia otsikoita:"Mitä minä sanoin!", "Tämä oli niin odotettavaa!" tai "Miten osasin ennustaa tämän kaiken." Kyllä koko viikon maailman pörssit ovat heiluneet alaspäin Kiinan ja USA:n kauppasodan takia. Näin viikon lopuksi Kiina on vilauttanut valttikorttiaan, eli erinäisten mineraalien myyntikieltoa USAhan. Tämä valttikortti todennäköisesti sai kurssit yskähtämään komeasti.

Osinkosijoittajana en juuri pistä oksaa ristiin kurssien laskun suhteen. Mikä tahansa on tämän viimeisen oravan pyörän lopputulema, niin joka tapauksessa kurssit lopulta nousevat, kun tilanne muuttuu.

Mitä kiinnostavaa tänään oli maailmalla.

lue lisää …

MONEY3 CORP LTD

Näin kauppasotien ja kylmän sodan aattopäivän jälkeen on mukava vilkaista jotain positiivista asiaa Australian osakemarkkinoilla. Vaikka kaksi isoa valtiota on päättänyt uppiniskaisesti olla välittämättä toistensa näkökulmista, niin maailmassa on paljon pieniä yrityksiä, joihin ihmisten riitelyt eivät samalla tavalla vaikuta.

Yksi tällainen meren aallokossa uiva pieni yhtiö on Money3 Corp, jota katsastelin jo helmikuussa. Katsotaanpa miten yhtiö on sen jälkeen pärjännyt.

Ongelmana MNY kanssa on se, että Australiassa ei todellakaan tarvitse julkaista kvartaalitietoja yhtiöstä. Eli koska vuosi MNY:llä vaihtuu vasta kesäkuussa, niin ei tähän tekstiin ei ole mitään syytä kerätä samoja taloustietoja, jotka jo laitoin ylös edellisen postauksen kohdalla. Taloustietoformaattini on hieman muuttunut, mutta kesäkuun jälkeen kirjoittelen uuden tekstin tästä yhtiöstä.

Mutta viimeisen kirjoitukseni jälkeen MNY sivuilta on ollut löydettävissä puolivuosikatsaus 2019, joka käytännössä kertoo loppuvuoden 2018 arvoja.

https://investors.money3.com.au/new/asx/25-02-2019-MNY-Results-Presentation-1902589.pdf

lue lisää …

Osinkotuotto Bondeihin

Joukkovelkakirjat tai Bondit on yksi tapa sijoittaa, jos haluaa saada tasaista tuloa, johon osakemarkkinoiden kurssien heilahtelut eivät vaikuta. JVK/BOND maailmassa ei ole samallaisia tuottoja kuin osakemarkkinoilla suoraan. Hyvin harva yhtiö maksaa näinä aikoina osingon verran korkoja, mutta toisaalta lyhyellä tähtäimellä myöskään saatavan rahan arvo ei vaihtele - jos odottaa jvk erääntymispäivään asti.

Olen tullut siihen tulokseen, että voisin alkaa sijoittamaan saamiani osinkotuottoja joukkovelkakirjoihin, joita ostan jälkimarkkinoilta. Tosiasiahan on että hyvä välittäjä välittää myös joukkovelkakirjoja jälkimarkkinoilla. Tarkastelin tämän hetkisiä korkoja yhtiöiden liikkellelaskemiin joukkovelkakirjoihin ja 2 % korolla löytyi ihan mukavasti tällä hetkellä turvallisia jvk-papereita.

Vaikka periaatteessa uudelleen sijoittamalla osinkotuottoni osakkeisiin saisin parempaa osinkotuottoa, niin tällä hetkellä olevan maailman tilanteen perusteella voi olla järkevämpää uudelleen sijoittaa osinkotuotot JVK:hen. Miksi? Kauppasodan vahvistuminen laskee yhtiöiden tuottoja ja voi laskea myös osingojen maksu määrää. Vaikka taktiikkani onkin hajauttaa laajalti osakkeita, niin tietty riski osinkomäärän laskuun jää. Lisäksi tällä hetkellä tulevien osinkotuottojen määrä on pienempi kuin jatkuvasti sijoitettava rahamäärä, joten todellisuudessa uudelleen sijoituksesta tuleva korkoa korolle ilmiö ei tule kovin suureksi. Sijoitan vuokramarkkinoilta tulevaa rahaa edelleen osakkeisiin, joten minulla on jo voimakas korkoa korolle ilmiö päällä, ja uudelleen sijoitus JVK-papereihin on kolmas taso korkoa korolle ilmiössä. Uskon sijoitustavan pienen muutoksen parantavan salkkuni stabilisuutta - ja vaikka verotuskasvaa - korkoa verotettaan kokonaisuudessaa 30% - niin saadut tuotot ovat vastapaino epästabiilille osakesalkulle ja pienentävät salkkuni tulevaisuuden riskiä. Lisäksi pystyn selkeästi näkemään miten paljon osinkotuottoa salkkuni on historiallisesti tuottanut.

lue lisää …

Äänestämisen helppous

Kevään aikana olen äänestänyt useaman pohjois-Amerikkalaisen yhtiön yhtiökokouksessa. Jostain syystä minulla on tunne, että pohjois-Amerikassa yhtiöt suorastaan toivovat ihmisten osallistuvan ainakin jollain tavalla yhtiökokoukseen. Tämä on aivan toisella tavalla Euroopassa. Omistan muutamaa Suomen pörssin yhtiötä ja yksikään yhtiö ei ole suoraan kutsunut minua koskaan Yhtiökokoukseen tai ehdottanut vähintään jollain tasolla osallistumaan johonkin äänestysprosessiin. Sama ongelma pätee myös monen keski-Europpalaisten yrityksen kohdalla.

Luin menneinä vuosina jonkun sijoittajan valittavan, ettei esimerkiksi CocaCola lähettänyt hänelle talouskatsausta toiminnastaan. Näin jälkikäteen olen miettinyt, saatuani useampikin talouskatsauksia pyytämättä CocaColalta, että taikasana on todennäköisesti omistaminen. Osakkeiden omistaja saa saman tien näkyvyyttä yhtiön sisäiseen toimintaan - vaikka ei olisikaan mikään suuromistaja.

Tietenkin suuri raha tuo enemmän näköalaa yhtiöön, mutta omistaminen joka tapauksessa parantaa aina suhdetoimintaa.

Omasta näkökulmastani pohjois-Amerikka on varsin sekopäinen maailma, mutta sekopäisyydestään huolimatta usein paljon avoimempi kuin omamme. Mutta toisaalta paljon ailahtelevampikin. Kaikilla asioilla on puolensa. Itse olen ehkä enemmän Kanada-fani, sillä kulttuuri on siellä paljon tupumpaa kuin USA:n puolella.

lue lisää …

Sijoittaminen on riskihommaa

Päivän yllättävä uutinen oli, että Shawn Communication INC päätti myydä kaikki omistamansa Corus Entertaimentin B-osakkeet sijoitusyhtiölle TD Securities - Hintana oli 6,80 CADia per osake, mikä luonnollisesti romahdutti Corus Entertaimentin tämän hetkisen hinnan alas kuin nuijalla. Kauppa toteutuu kokonaisuudessaan 30. toukokuuta, eli onneksi varsin pian.

Eli salkkuni arvo tipahti kunnolla kerralla alaspäin. Mutta tällaista tapahtuu sijoittajan elämässä. Positiiivista tässä tapahtumassa on se, että jos nyt ostaisi osakkeita, saisi todennäköisesti hyvän voiton, sillä hinta oli selvästi alahintainen yhtiön todelliseen tulevaisuuteen nähden.

Sijoitustoiminta on täynnä yllätyksiä, joita saattaa tapahtua koska vain. Jos päättää valita puhtaan osakesijoittajan tien ja varsinkin osinkosijoittajan tien, niin pitää olla valmis kohtaamaan kaikenlaisia yllättäviä kaupallisia toimenpiteitä. Jotkut toimenpiteet ovat hyviä ja toiset taas voivat olla sijoittajan kannalta hieman negatiivisia. Näiden lisäksi on paljon tapahtumia, joiden luonteesta on vaikea sanoa hyvää tai huonoa. Uskoisin, että tämä myynti tapahtuma, joka tipautti kurssit alas, on kuitenkin 'hyvä' tapahtuma.

lue lisää …