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Salkkutilanne

Aloitin vuosia sitten sijoittamisurakan, jonka tarkoituksena on luoda jonkinlaista tuloa eläkevuosina. Salkkuni on pääsääntöisesti osinkosijoitussalkku. Tämä tarkoittaa, että salkun perustuotto tulee jatkuvasta osinkovirrasta. Salkun toinen aspekti on pieni muotoinen lyhyen tähtäimen kaupan käynti, joka keskittyy myös osingoa tuottaviin yrityksiin.

Salkkuni ei ole keskitetty salkku, vaan runsaasti hajautettu. Minulla oli aikoinani tavoitteena noin viidenkymmenen yhtiön salkku, mutta olen luopunut tuosta rajasta ja nykyään tavoittenaani on saada riittävästi yhtiöitä salkkuuni Eli tarkemmin sanoen rajani on nykyään suurempi kuin 50 yhtiötä. Käsite riittävä on näin ollen hyvin epämääräinen ja voi tarkoittaa yhtä hyvin 70 kuin 200 yhtiötä salkussani. Yhtiöiden korkea määrä mahdollistaa turvattua osinkotuottoa, mutta myös mahdollisuutta myydä yhtiöitä ilman, että osinkotuotto häiriintyy.

Jos sinulla on jotain hyvin tärkeää sanomista, jota en viitsi pistää yleiseksi kommentiksi, niin sivuston sähköposti on: info@peilimaa.com

Strategioistani.

Kuten kävi ilmi päästrategiani on kerätä osinkotuloa. Olen pyrkinyt noin 7% vuotuiseen osinkotuottotavoitteeseen ennen veroja, mutta käytännössä tavoite on siinä 6% paikkeilla. Osinkotuoton päälle pyrin tällä hetkellä saamaan pientä osto/myyntituloa, joka nostaisi salkun kokonaistuoton yli 7% vuodessa.

Strategiani ei ole osta ja pidä - vaan enemmänkin pidä, kunnes yhtiön osakkeen arvo kohoaa riittävästi, jotta uudellen sijoituksella nostat osinkotuoton määrää. Eli ostojen ja myyntien tarkoitus on aina kohottaa salkun osinkotuottoa entiseen verrattuna.

Ostan pääsääntöisesti osakkeita, joiden kurssit ovat laskeneet ostohetkeä vasten ja myyn ostohetkeen verrattuna nousevaan kurssiin. Koska haen kasvavaa osinkotuottoa, laskevaan kurssiin ostaminen nostaa osinkotuottoa. Tämä ei tarkoita, että ostaisin heti kurssin laskettua ostohinnasta, vaan ostan vasta kun lasku on tasaantunut. Näin nostan samalla osinkotuottoa, kun lasken yhtiön osakeen keskihintaa. Kun yhtiön kurssi saavuttaa ostohintatason uudellen, ostaminen päättyy - ja mahdollisesti osakkeen painoa salkussa vähennetään. Hyvin yksinkertainen perusstrategia.

Strategian edellytys on varmistaa ostettavan yhtiön tilan olevan riittävä, että sen toiminta jatkuu riittävän pitkään. Toinen strategian perusta on trendin seuraaminen. Jos hintatrendi on ollut vuosia laskeva jätän yhtiön osakkeet ostamatta.

Salkun arvon kehitys.

Salkun kehitysindeksi. Indeksiä laskettiin aikaisemmin vaihtelevalla välillä eikä arvioitu päivätasolla. Lisäksi salkun sisällön määritystapa muuttui hieman vuonna 2020 keväällä (kaikki omistamani salkut laskettiin mukaan indeksiin), mikä ei kuitenkaan juurikaan vaikuta indeksin luonteeseen.

Indeksi 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Salkun tuoton kehitys.

Salkun tuoton laskenta perustuu nykyään sekä osinkotuottoon että osto/myynnistä tulevaan tuottoon. Ennen vuotta 2020 arvon laskenta perustui puhtaasti osinkotuottoon. Käsite Yield viittaa siis sekä osinkotuotosta että myyntituotosta saatuun tuottoon verrattuna salkun arvoon tietyn kuukauden sisällä (Yield 1 kk). Tuoton kasvu viittaa vuoden 2018 alkuvuoden tuottotilanteeseen. Myös tuoton kasvu seuraa tilanetta kuukausittain.

Tuoton kasvu% 002002004004006006008008001000100012001200140014001600160018001800200020001…1.20180…02.20180…03.20180…04.20180…05.20180…06.20180…07.20180…08.20180…09.20181…10.20181…11.20181…12.20181…1.20192…2.20193…3.20194…4.20195…5.20196…6.20197…7.20198…8.20199…9.20191…10.20191…11.20191…12.20191…1.20202…2.20203…3.20204…4.20205…5.20206…6.20207…7.20208…8.20209…9.20201…10.20201…11.20201…12.2020020.750427350427348500.60428817356971.201862.1939275237.75897435897435493.4491333579328502.2018-15.2595494654.76752136752137502.3598363944771603.2018147.855044171.77606837606837483.5941752449312504.201898.5896180288.78461538461536489.261959295742805.2018153.6141038105.79316239316238482.9316191769636406.2018285.367287122.80170940170937467.77395892815307.2018140.8423115139.8102564102564484.400961205245608.2018200.0979432156.81880341880338477.583845199796309.2018107.2477963173.8273504273504488.2658716017234610.201857.70812929190.83589743589744493.9652059414858611.201881.01860921207.84444444444446491.283431380664512.201870.34280118224.8529914529914492.51163905767931.2019132.2428991241.86153846153843485.390288123061172.2019170.3232125258.8700854700854481.00930514303033.2019184.0352595275.8786324786324479.43179069548834.2019497.453477292.88717948717937443.37431760881435.2019241.1753183309.8957264957264472.858062633374066.2019276.7678746326.9042735042734468.763285845968657.2019233.006856343.9128205128204473.797810525695478.2019172.2820764360.9213675213674480.783945936238649.2019261.2144956377.92991452991447470.552637947894810.201976.98334966394.93846153846147491.747671346655411.2019210.4799216411.9470085470084476.389441403800212.2019170.460333428.95555555555546480.99352999855491.2020236.3173359445.9641025641024473.41695346621752.2020183.6630754462.97264957264946479.474608944778773.2020411.1263467479.98119658119646453.30589785212514.2020810.3036239496.9897435897435407.382198692109855.2020937.0173266513.9982905982905392.80430988260636.2020725.7002938531.0068376068376417.115462833443877.2020568.2859941548.0153846153847435.225328691225978.2020392.4583741565.0239316239316455.45357109285019.2020610.8912831582.0324786324786430.323765943506210.20201751.126347599.0410256410256299.1444252621181511.20202132.713026616.0495726495726255.2444517790925412.2020Tuoton kasvu%Compared Yield 1 kk 000.20.20.40.40.60.60.80.8111.21.21.41.41.61.61.81.81…1.20180…02.20180…03.20180…04.20180…05.20180…06.20180…07.20180…08.20180…09.20181…10.20181…11.20181…12.20181…1.20192…2.20193…3.20194…4.20195…5.20196…6.20197…7.20198…8.20199…9.20191…10.20191…11.20191…12.20191…1.20202…2.20203…3.20204…4.20205…5.20206…6.20207…7.20208…8.20209…9.20201…10.20201…11.20201…12.20200.43800755921.493376068376065447.430338619171271.20180.689597160339.11089743589744414.870699329225102.20180.302715411856.728418803418805464.9392638105088603.20180.885404092974.34594017094017389.530212043934604.20180.673475827591.96346153846153416.957052578694305.20180.8244763839109.58098290598289397.415212914720406.20181.137649652127.19850427350427356.8856815939285507.20180.6920245786144.81602564102565414.5565533493451708.20180.816557135162.43354700854698398.4400878984847609.20180.5698294174180.05106837606837430.370523194916610.20180.4157721789197.66858974358973450.307945438118711.20180.5207191683215.28611111111115436.7261594643341612.20180.4242122974232.9036324786325449.21566177435041.20190.5397906672250.52115384615385434.25800847271312.20190.5927325831268.13867521367524427.406494437151763.20190.5625169725285.7561965811966431.316868225423834.20191.256333155303.37371794871797341.526175336806555.20190.6812345063320.9912393162393415.95295788662896.20190.7140894747338.6087606837607411.701009819789537.20190.6719367589356.22628205128206417.156232185976658.20190.4879187457373.8438034188034440.971048453100149.20190.6314852231391.46132478632484422.3912951881559410.20190.2957350005409.0788461538462465.842638488556311.20190.4993856139426.6963675213675439.487055912425512.20190.4213463002444.31388888888887449.58656675349471.20200.559386379461.93141025641023431.722016113413132.20200.6119186593479.54893162393165424.92351534277933.20200.9166361039497.166452991453385.488300103008164.20201.513121907514.7839743589743308.29368444561085.20201.172703095532.4014957264957352.349216422131246.20200.9226216533550.019017094017384.713676158914557.20200.6952206535567.6365384615384414.14293113849858.20200.5120850232585.2540598290598437.843553223535659.20200.6765719237602.8715811965811416.5563691778608610.20201.621803074620.4891025641025294.2286372634008611.20201.909470205638.1066239316239257.012.2020Yield 1 kkYields

On hyvä huomioida että yield arvossa on osinkotuoton lisäksi myynti tuloja.

Salkun tämän hetken rakenne:

Salkkuni rakenne tällä hetkellä. Salkkuni ei ole osta ja pidä salkku, vaan se on osinkosalkku, jossa vaihdetaan ajan myötä osingon tuottajia osingon tuoton määrän mukaan. Kuitenkin joitakin poikkeuksia on, kuten esimerkiksi pankit ja CocaCola company, jonka osingon kehityksen seuraaminen salkussani on mielestäni kiehtovaa.

Salkun sisältö

INN1

ING GROEP NV

AEB

Osake

https://www.ing.com/Home.htm

SDHY

ISHARES USD SHORT DUR HY CRP

AEB

ETF

https://www.ishares.com/uk/individual/en/products/258128/ishares-short-duration-high-yield-corporate-bond-ucits-etf

IDVY

ISHARES EURO DIVIDEND

AEB

ETF

https://www.ishares.com/uk/professional/en/products/251787/ishares-euro-dividend-ucits-etf

NEDAP

NEDAP N.V.

AEB

Osake

https://nedap.com/

AD

KONINKLIJKE AHOLD

AEB

Osake

https://www.aholddelhaize.com/en/home/

AALB

AALBERTS NV

AEB

Osake

https://aalberts.com/

WKL

WOLTERS KLUWER

AEB

Osake

https://www.wolterskluwer.com/en

SACH

SACHEM CAPITAL CORP

AMEX

Osake

https://www.sachemcapitalcorp.com/

ABA

INC

ASX

Osake

https://www.auswidebank.com.au/

BFG

BELL FINANCIAL GROUP LTD

ASX

Osake

https://www.bellfg.com.au/

IDX

INTEGRAL DIAGNOSTICS LTD

ASX

Osake

https://www.integraldiagnostics.com.au

PNC

PIONEER CREDIT LTD

ASX

Osake

https://pioneercredit.com.au/

S32

SOUTH32 LTD

ASX

Osake

https://www.south32.net/

ANN

ANSELL LTD

ASX

Osake

https://www.ansell.com/au/en

ALL

ARISTOCRAT LEISURE LTD

ASX

Osake

https://www.aristocrat.com/

MLPI

L&G US ENERGY INFRASTR MLP

BVME

ETF

JPM US TECH

JPM US TECH

FUND

Rahasto

JPM US Small Cap Growth A

JPM US Small Cap Growth A

FUND

Rahasto

https://am.jpmorgan.com/fi/en/asset-management/per/products/jpm-us-small-cap-growth-a-dist-usd-lu0053671581

Handelsbanken Kestävä Energia

Handelsbanken Kestävä Energia

FUND

Rahasto

GLDV

SPDR GLOBAL DIV ARISTOCRATS

IBIS

CEF

https://www.ssga.com/fi/en_gb/intermediary/etfs/funds/spdr-sp-global-dividend-aristocrats-ucits-etf-dist-zprg-gy

IHYU

ISHARES USD HY CORP USD DIST

IBIS

ETF

https://www.ishares.com/uk/individual/en/products/251833/ishares-high-yield-corporate-bond-ucits-etf

PBB

DEUTCHE PFANDBRIEFBANK AG

IBIS

Osake

https://www.pfandbriefbank.com/

SJNK

SPDR BBG 0-5 US HIGH YIELD

IBIS

ETF

https://www.ssga.com/fi/en_gb/intermediary/etfs/fund-finder

SYBI

SPDR BBG EM INFLATION LINKED

IBIS

ETF

TUI1

TUI AG-DI

IBIS

Osake

https://www.tuigroup.com/en-en/investors

PUM

PUMA SE

IBIS

Osake

https://eu.puma.com/fi/en/home

CHW

CALAMOS GLOBAL DYNAMIC INCOM

NASDAQ

CEF

https://www.calamos.com/funds/closed-end/global-dynamic-income-chw/

UBSI

UNITED BANKSHARES INC

NASDAQ

Osake

https://www.ubsi-inc.com/

GOOD

Gladstone Commercial

NASDAQ

REIT

https://www.gladstonecommercial.com/

AMSWA

American Software, Inc

NASDAQ

Osake

https://www.amsoftware.com/

GLAD

GLADSTONE CAPITAL CORP

NASDAQ

Osake

https://www.gladstonecapital.com/

LAMR

Lamar Advertising Company

NASDAQ

REIT

http://www.lamar.com/

LSCC

Lattice Semiconductor Corp

NASDAQ

Osake

http://www.latticesemi.com/

OCSL

Oaktree Specialty Lending Corp

NASDAQ

Osake

https://www.oaktreespecialtylending.com/

PDEX

Pro-Dex

NASDAQ

Osake

https://www.pro-dex.com/

SONA

Southern National Bancorp of Virginia

NASDAQ

Osake

investors.sonabank.com

ARI

APOLLO COMMERCIAL REAL ESTATE

NYSE

REIT

https://www.apolloreit.com/

GNL

GLOBAL NET LEASE INC

NYSE

REIT

http://globalnetlease.com/

GOF

GUGGENHEIM STRATEGIC OPPORTU

NYSE

CEF

https://www.guggenheiminvestments.com/cef/fund/gof

HEQ

JOHN HANCOCK HEDGED EQUITY

NYSE

CEF

https://www.johnhancock.com/about-us/news/john-hancock-investment-management/2020/04/john-hancock-hedged-equity---income-fund-and-john-hancock-financial-opportunities-fund-release-earnings-data.html

KO

COCA-COLA CO/THE

NYSE

Osake

https://www.coca-colacompany.com/

MAIN

MAIN STREET CAPITAL CORP

NYSE

Osake

https://www.mainstcapital.com/

NCZ

ALLIANZGI CONV & INCOME II

NYSE

CEF

https://us.allianzgi.com/en-us/our-experts/team-detail-pages/convertible-income-fund-ii

NMFC

NEW MOUNTAIN FINANCE CORP

NYSE

Osake

http://www.newmountainfinance.com/

NRZ

NEW RESIDENTIAL INVESTMENT

NYSE

REIT

https://www.newresi.com/

SO

SOUTHERN CO/THE

NYSE

Osake

https://www.southerncompany.com/

THW

TEKLA WORLD HEALTHCARE FUND

NYSE

CEF

https://www.teklacap.com/funds/thw/info/fund-information/

O

Realty Income

NYSE

REIT

https://www.realtyincome.com/Home/default.aspx

GIS

GENERAL MILLS INC

NYSE

Osake

https://www.generalmills.com/

MET

METLIFE INC

NYSE

Osake

https://www.metlife.com/

ADC

Agree Realty Corp

NYSE

REIT

https://agreerealty.com/

AHH

Armada Hoffler Properties

NYSE

REIT

http://armadahoffler.com/

BXMT

Blackstone Mortgage Trust

NYSE

REIT

https://www.blackstonemortgagetrust.com/

COR

Coresite Realty Corp

NYSE

REIT

https://www.coresite.com/

PFE

Pfizer

NYSE

Osake

https://www.pfizer.com/

REG

Regency Centers Corp

NYSE

REIT

https://www.regencycenters.com/

WSR

Whitestone REIT

NYSE

REIT

https://www.whitestonereit.com/

DOC

Physicians Realty Trust

NYSE

REIT

https://www.docreit.com

NHI

National Health Investors

NYSE

REIT

https://www.nhireit.com/

NNN

National Retail Properties

NYSE

REIT

https://www.nnnreit.com/

OHI

Omega Healthcare Investors

NYSE

REIT

http://www.omegahealthcare.com/

T

AT&T

NYSE

Osake

https://www.att.com/

ABR

Arbor Realty Trust

NYSE

REIT

https://arbor.com/

ADN

ACADIAN TIMBER CORP

TSE

Osake

https://www.acadiantimber.com/

BK

CANADIAN BANC CORP

TSE

CEF

https://www.quadravest.com/canadian-banc-home

BMO.PR.F

BANK OF MONTREAL

TSE

Etuoikeutettu

https://www.bmo.com/

BRE

BRIDGEMARQ REAL ESTATE SERVICE

TSE

Osake

https://www.bridgemarq.com/

CJR.B

CORUS ENTERTAINMENT INC-B SH

TSE

Osake

https://www.corusent.com/

DGS

DIVIDEND GROWTH SPLIT CORP-A

TSE

CEF

https://www.bromptongroup.com/product/global-dividend-growth-split-corp/

DR

MEDICAL FACILITIES CORP

TSE

Osake

https://www.medicalfacilitiescorp.ca/Default.aspx

PRV.UN

PRO REAL ESTATE INVESTMENT

TSE

REIT

https://proreit.com/en/

RUS

RUSSEL METALS INC

TSE

Osake

https://www.russelmetals.com/en/

SOT.UN

SLATE OFFICE REIT

TSE

REIT

https://www.slateofficereit.com/

POW

POWER CORP OF CANADA

TSE

Osake

https://www.powercorporation.com/en/

NWH.UN

NORTHWEST HEALTHCARE PROPERTY

TSE

REIT

https://www.nwhreit.com/

RNW

TRANSALTA RENEWABLES

TSE

Osake

https://www.transaltarenewables.com/

INO.UN

INOVALIS REAL ESTATE

TSE

REIT

http://www.inovalisreit.com/

DIR.UN

DREAM INDUSTRIAL REAL

TSE

REIT

http://www.dream.ca/industrial/

TF

TIMBERCREEK FINANCIAL

TSE

Osake

https://www.timbercreekfinancial.com/

CNR

CANADIAN NATL RAILWAY

TSE

Osake

https://www.cn.ca/en/

CRR.UN

CROMBIE REAL ESTATE INVESTME

TSE

REIT

https://crombie.ca/

SIA

SIENNA SENIOR LIVING INC

TSE

Osake

https://www.siennaliving.ca/

AI

ATRIUM MORTGAGE INVESTMENT C

TSE

REIT

https://atriummic.com/

APR.UN

AUTOMOTIVE PROPERTIES REAL ESTATE

TSE

REIT

http://www.automotive-properties.com/index.html