Salkkutilanne

Aloitin vuosia sitten sijoittamisurakan, jonka tarkoituksena on luoda jonkinlaista tuloa eläkevuosina. Salkkuni on pääsääntöisesti osinkosijoitussalkku. Tämä tarkoittaa, että salkun perustuotto tulee jatkuvasta osinkovirrasta. Salkun toinen aspekti on pieni muotoinen lyhyen tähtäimen kaupan käynti, joka keskittyy myös osingoa tuottaviin yrityksiin.

Salkkuni ei ole keskitetty salkku, vaan runsaasti hajautettu. Minulla oli aikoinani tavoitteena noin viidenkymmenen yhtiön salkku, mutta olen luopunut tuosta rajasta ja nykyään tavoittenaani on saada riittävästi yhtiöitä salkkuuni Eli tarkemmin sanoen rajani on nykyään suurempi kuin 50 yhtiötä. Käsite riittävä on näin ollen hyvin epämääräinen ja voi tarkoittaa yhtä hyvin 70 kuin 200 yhtiötä salkussani. Yhtiöiden korkea määrä mahdollistaa turvattua osinkotuottoa, mutta myös mahdollisuutta myydä yhtiöitä ilman, että osinkotuotto häiriintyy.

Jos sinulla on jotain hyvin tärkeää sanomista, jota en viitsi pistää yleiseksi kommentiksi, niin sivuston sähköposti on: info@peilimaa.com

Strategioistani.

Kuten kävi ilmi päästrategiani on kerätä osinkotuloa. Olen pyrkinyt noin 7% vuotuiseen osinkotuottotavoitteeseen ennen veroja, mutta käytännössä tavoite on siinä 6% paikkeilla. Osinkotuoton päälle pyrin tällä hetkellä saamaan pientä osto/myyntituloa, joka nostaisi salkun kokonaistuoton yli 7% vuodessa.

Strategiani ei ole osta ja pidä - vaan enemmänkin pidä, kunnes yhtiön osakkeen arvo kohoaa riittävästi, jotta uudellen sijoituksella nostat osinkotuoton määrää. Eli ostojen ja myyntien tarkoitus on aina kohottaa salkun osinkotuottoa entiseen verrattuna.

Ostan pääsääntöisesti osakkeita, joiden kurssit ovat laskeneet ostohetkeä vasten ja myyn ostohetkeen verrattuna nousevaan kurssiin. Koska haen kasvavaa osinkotuottoa, laskevaan kurssiin ostaminen nostaa osinkotuottoa. Tämä ei tarkoita, että ostaisin heti kurssin laskettua ostohinnasta, vaan ostan vasta kun lasku on tasaantunut. Näin nostan samalla osinkotuottoa, kun lasken yhtiön osakeen keskihintaa. Kun yhtiön kurssi saavuttaa ostohintatason uudellen, ostaminen päättyy - ja mahdollisesti osakkeen painoa salkussa vähennetään. Hyvin yksinkertainen perusstrategia.

Strategian edellytys on varmistaa ostettavan yhtiön tilan olevan riittävä, että sen toiminta jatkuu riittävän pitkään. Toinen strategian perusta on trendin seuraaminen. Jos hintatrendi on ollut vuosia laskeva jätän yhtiön osakkeet ostamatta.

Salkun arvon kehitys.

Salkun kehitysindeksi. Indeksiä laskettiin aikaisemmin vaihtelevalla välillä eikä arvioitu päivätasolla. Lisäksi salkun sisällön määritystapa muuttui hieman vuonna 2020 keväällä (kaikki omistamani salkut laskettiin mukaan indeksiin), mikä ei kuitenkaan juurikaan vaikuta indeksin luonteeseen.

Salkun tavoitteena että arvojakauma pidetään mahdollisimman tasaisena ja symmetrisenä.

Salkun tuoton kehitys.

Salkun tuoton laskenta perustuu nykyään sekä osinkotuottoon että osto/myynnistä tulevaan tuottoon. Ennen vuotta 2020 arvon laskenta perustui puhtaasti osinkotuottoon. Käsite Yield viittaa siis sekä osinkotuotosta että myyntituotosta saatuun tuottoon verrattuna salkun arvoon tietyn kuukauden sisällä (Yield 1 kk). Tuoton kasvu viittaa vuoden 2018 alkuvuoden tuottotilanteeseen. Myös tuoton kasvu seuraa tilanetta kuukausittain.

On hyvä huomioida että yield arvossa on osinkotuoton lisäksi myynti tuloja.

Salkun tämän hetken rakenne:

Salkkuni nykyinen rakenne. Tässä kuvataan vain salkussani olevia yhtiöitä. Olen jättänyt toistaiseksi salkun painotuksiin liittyvät seikat pois ylläpidollisista syistä.